Связанные видео:
В последние дни многие кубинцы, живущие в Соединенных Штатах, начали получать сообщения и письма от своих банков, особенно от крупных учреждений, предупреждающие, что их счета могут быть заморожены или даже закрыты, если они не обновят свой миграционный статус. Это вызвало панику и большое замешательство: почему это происходит и что стоит за этими предупреждениями?
Сначала необходимо понять юридический контекст: Куба по-прежнему находится под режимом санкций США, что обязывает банки применять очень строгий контроль, когда речь идет о лицах кубинского гражданства или о сделках, которые могут иметь какое-либо отношение к острову. К этому добавляется то, что вторая администрация Трампа резко ужесточила всю миграционную политику, ставя под общее подозрение крупные группы иммигрантов, включая кубинцев.
В простых словах, банки боятся нарушить санкции и также оказаться в невыгодном положении перед правительством, которое сделало иммиграцию центральной целью контроля и наказания. Поэтому они находятся на этапе "очистки" или внутренней проверки, что в секторе называется "снижением рисков": они предпочитают закрывать счета, которые кажутся рискованными, вместо того чтобы сталкиваться с проблемами с Казначейством или иммиграционными властями.
Что именно они проверяют?
В основном три вещи:
- Если клиент является гражданином или резидентом Кубы.
- Если вы в настоящее время находитесь в Соединенных Штатах на законных основаниях.
- Если есть какая-либо возможная связь с кубинскими организациями, ограниченными правительством США.
В эту категорию попадают случаи с паролем и I-220A. При Бидене сотни тысяч людей из Кубы, Гаити, Никарагуа и Венесуэлы получили возможность въезда через программы гуманитарного пароля, что обеспечивало им временный статус и разрешение на работу. Вторая администрация Трампа решила массово отозвать эти защиты: было объявлено о прекращении программы CHNV и об отмене пароля для более чем полумиллиона человек, с одобрением Верховного суда для продолжения, пока продолжается судебное разбирательство. В тот момент, когда парол отменяется, этот человек уже не может считаться явно «легально присутствующим» и переходит в состояние неопределенности или становится непосредственно подлежащим депортации.
Для банков это динамит: клиент, который вчера имел действующий парол и разрешение на работу, сегодня может оказаться без ясного статуса. Алгоритмы соблюдения норм и риск-отделы начинают помечать эти счета как проблемные, именно в политическом контексте, где Белый дом настаивает на жестких мерах в отношении мигрантов. Именно оттуда возникают многие массовые обращения с просьбой обновить статус, и предостерегающая блокировка счетов до тех пор, пока клиент не подтвердит наличие другой формы защиты или текущего процесса.
Тема I‑220A является еще одной точкой неопределенности. Десятки или сотни тысяч кубинцев пересекли границу и получили этот документ о "условном освобождении под надзором", который не является классическим паролем, но также не считается полностью незаконным пребыванием. На протяжении многих лет они находились в состоянии limbo: не задержанные, но и без стабильного статуса. В 2025 году были приняты судебные решения, которые начинают признавать, что многие обладатели I‑220A могут быть рассмотрены более близко к паролю для миграционных целей, что открывает двери для таких опций, как Кубинская корректировка; однако, одновременно, сама администрация Трампа усилила задержания кубинцев с I‑220A во время проверок ICE и начала использовать их в качестве приоритетной цели в своей кампании против иммиграции.
С банковской точки зрения, клиент с I‑220A представляет собой крайне рискованную ситуацию в плане регулирования: неясно, сколько времени он может находиться, может ли он быть задержан или депортирован в любой момент, и подходит ли его статус под категорию "легально присутствует", которую финансовые нормы требуют для разрешения неограниченного использования счетов. В условиях этой неопределенности многие банки предпочитают перестраховаться: блокируют счета, требуют дополнительные документы или напрямую прекращают отношения с клиентами, чей статус зависит от таких понятий, как отмененный параллельный статус или I‑220A.
Какие комбинированные эффекты это все производит?
- Больше кубанцев в непрочной ситуации (отмененный парол, I‑220A, неопределенные процессы).
- Правительство, которое превращает иммиграцию в приоритетный политический и оперативный вопрос.
- Банки, подвергшиеся давлению со стороны санкций, штрафов и политической обстановки, предпочитают снижать риски, чем защищать конкретного клиента.
Что может сделать пострадавший?
- Не игнорируйте сообщения банка.
- Собрать и предоставить копии всех действительных миграционных документов: разрешение на работу, уведомление об убежище, квитанции по программе Кубинской коррекции, продление пароля и т.д
- Всегда просите банк объяснить письменно причину возможного закрытия, которое обычно упоминается как тема "риска" или "соответствия регуляторам"
- И если ситуация серьезная, проконсультируйтесь с адвокатом по иммиграционным вопросам или специалистом по санкциям и банковскому делу, чтобы оценить, стоит ли оспаривать решение или перейти в другое финансовое учреждение
Видимым результатом являются предупреждения, блокировки и закрытия счетов, которые сегодня получают множество кубинцев. Для тех, кто оказался в этом урагане, единственными реальными защитами являются: не игнорировать уведомления от банка, предоставить все возможные доказательства текущего миграционного статуса или процесса (убежище, кубинская поправка, вид на жительство, поданные документы на продление), задокументировать каждое решение банка в письменном виде и, при необходимости, обратиться за юридической консультацией как по миграционным, так и по финансовым вопросам.
На фоне того, что во время второго срока администрации Трампа усилилась миграционная преследования и подорвана безопасность паролей, продемонстрировать, что человек движется к получению вида на жительство или уже его имеет, является лучшим способом снизить вероятность быть воспринятым как "рисковый" в глазах банковской системы.
Архивировано в: