В Хialeах разоблачена сеть миллионного мошенничества с автокредитами

Сложная мошенническая схема, основанная на имитации купли-продажи автомобилей класса люкс, позволила обмануть финансовые учреждения на сумму более миллиона долларов.

Сеть, базировавшаяся в Хайалеа, была наконец разрушена детективами округа Майами-Дейд.

Сложное мошенничество: кредиты на несуществующие автомобили

Трое мужчин были арестованы детективами Бюро организованной преступности Департамента шерифа Майами-Дейд в рамках операции, которая разоблачила сложную сеть финансового мошенничества, известную как Phantom Auto Loans (преступные автокредиты), как сообщили в местных новостях.

Схема заключалась в получении банковских кредитов на основании поддельных документов для покупки автомобилей, которые на самом деле не существовали, были экспортированы или имели измененные идентификационные номера.

«Эти лица добивались одобрения кредитов в банках, однако автомобили не существовали или были экспортированы, оставляя финансовые учреждения с кредитами без реального обеспечения», - указывает отчет Офиса шерифа.

Трое обвиняются в множественных преступлениях, включая организованный мошенничество, подделку документов и крупное воровство; их перевели в центр задержания Turner Guilford Knight (TGK) в Майами-Дейд.

Согласно полицейскому отчёту, сеть сумела обмануть несколько банковских учреждений, включая Space Coast Credit Union, на свыше одного миллиона долларов.

Арест на месте преступления

Операция завершилась задержанием подозреваемых в филиале Space Coast Credit Union, расположенном по адресу 1120 W 49th Street, Hialeah, когда они пытались оформить еще один мошеннический кредит.

В этой попытке Алексис Фонсека Эспиноса, в компании Юга Эдуарда, выступил в качестве заинтересованного покупателя, желающего приобрести автомобиль Mercedes Benz.

Предполагаемым продавцом был Рэй Родригес.

Однако, как показало расследование, рассматриваемый автомобиль находился в Доминиканской Республике с 2023 года, что выявило ложность данной операции.

Кроме призрачного автомобиля, обвиняемые, по всей видимости, представили поддельные документы о трудоустройстве и доходах, что следователи выявили как часть modus operandi сети.

Центральная роль Рая Родригеса и его фирм-посредников

Ключевым элементом схемы был Рэй Родригес, владелец предполагаемой компании по купле-продаже автомобилей под названием EDF Auto Sales / Import and Export Auto Sales, расположенной в Хайале (3625 и 4-я авеню на востоке).

Эта компания функционировала как прикрытие для имитации мошеннических операций.

Власти считают, что Родригес может нести ответственность за как минимум десять мошеннических займов на сумму более 647,000 долларов, только в разных филиалах Space Coast Credit Union.

В многих случаях схема действовала следующим образом: Родригес выступал в роли предполагаемого продавца, Фонсека или Эдуард – в роли покупателей, и предъявлялись поддельные документы – включая талоны собственности на транспортные средства, поддельные договоры купли-продажи и справки о трудоустройстве – для получения одобрения кредитов.

Расследование также установило, что ни одно из транспортных средств, по которым был запрос на кредит, не зарегистрировано на имя предполагаемых покупателей.

В некоторых случаях транспортные средства даже не существовали; в других идентификаторы (VIN) были изменены, чтобы создать видимость легальности.

Семейные связи и возможное расширение дела

Исследователи округа Майами-Дейд также выяснили, что родственники обвиняемых могут быть вовлечены в подобные операции.

Некоторые из этих кредитов, на суммы до 81,000 долларов, были получены на имя третьих лиц с использованием несуществующих автомобилей или поддельной документации.

Власти не исключают возможность новых арестов в ближайшие дни, так как дело остается открытым.

Сложность схемы и её систематический характер предполагают возможное существование более широкой сети сотрудничества.

Финансовое воздействие и предупреждение учреждениям

Мошенничество, известное как Phantom Auto Loans, не только привлекло внимание властей, но и заставило нервничать финансовые учреждения Южной Флориды, которые теперь проверяют аналогичные операции в поисках паттернов, совпадающих с этой схемой.

Убытки на данный момент составляют более миллиона долларов, хотя эта сумма может увеличиться по мере продвижения расследования.

Власти призывают финансовые учреждения проявлять предосторожность при одобрении кредитов на основе документов, которые нельзя легко проверить.

Инстанс также ставит эту ситуацию в качестве предостережения для усиления необходимости более строгого контроля при выдаче кредитов на покупку и продажу автомобилей.

Часто задаваемые вопросы о миллионном мошенничестве с автокредитами в Хialeah